股权投资又称风险投资,指通过投资取得被投资单位的股份。
是指企业(或者个人)购买的其他企业(准备上市、未上市公司)的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位,最终目的是为了获得较大的经济利益,
这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。
个人如何进行股权投资?
1、根据自己的风险承受能力,量力而为。
由于股权投资高风险、高回报的特性,所以理性的投资策略是将股权投资作为投资配置的一部分,而不应该将全部的资金都集中于股权投资。
2、考虑股权投资的期限,避免期限错配。
股权投资的期限通常超过一年,大多的股权投资期限为1—3年,有些甚至长达10年。
个人投资者必须了解所参与股权投资的投资期限,所投入的资金需与之相匹配。
否则,用短期的资金去参与中长期的股权投资,必然会出现流动性的问题。
3、自有资金投入的原则。
股权投资期限长、风险高的特点决定了普通的个人投资者应该坚持以自有资金参与的原则。
若采取融资投资,虽然会产生收益的杠杆效应,但是也同样会导致风险的叠加。
作为普通的投资者,在自己可以承受的限度内参与股权投资,应该是最佳的选择。
股权投资原则
首先是要端正投资态度。
股权投资如同与他人合伙做生意,追求的是本金的安全和持续、稳定的投资回报,不论投资的公司能否在证券市场上市,只要它能给投资人带来可观的投资回报,即为理想的投资对象。
股权投资 由于公司上市能够带来股权价格的大幅上升,一些投资者急功近利的心态使其过于关注“企业上市”概念,以至于忽略了对企业本身的了解,这样就放大了投资风险,也给一些骗子带来了可乘之机。
事实证明,很多以“海外上市”、暴利等为名义的投资诱惑,往往以骗局告终。毕竟,能上市的公司总是少数,寻找优质公司才是投资的正道。
其次是要了解自己所投资的公司。
要想投资成功,投资者一定要对自己的投资对象有一定程度的了解。例如公司管理人的经营能力、品质以及能否为股东着想,公司的资产状况、赢利水平、竞争优势如何等信息。
由于大部分投资人的信息搜集能力有限,因此,投资者最好投资本地的优质企业。
投资者可以通过在该企业或在银行、税务、工商部门工作的亲朋好友对其经营情况进行跟踪观察,也可通过一些渠道与企业高管进行沟通。
再次是要知道控制投资成本。即使是优质公司,假如买入股权价格过高,也还是会导致投资回收期过长、投资回报率下降,算不得是一笔好的投资。
因此,投资股权时一定要计算好按公司正常赢利水平收回投资成本的时间。通常情况下,时间要控制在10年之内。
但有的投资者在买入股权时,总是拿股权上市后的价格与买入成本比较,很少考虑如果公司不能上市,何时才能收回成本,这种追求暴利的心态往往会使投资风险骤然加大。
普通投资者如何进行股权投资?
人无房不富的时代已经结束,随着“大众创业、万众创新”国家战略的推进,经济转型以及多层次资本市场的落地,股权投资成高净值人群新宠,“人无股权不富”观念深入人心!
数据显示,目前有六成高净值人士将股权投资作为重要配置资产,有七成人士计划增加配置。
个人投资者该如何进行股权投资?
这是很多读者在后台或者私信问小编最多的问题,今天给大家介绍一种股权投资渠道,通过私募机构进行私募股权投资。
通过私募机构进行股权投资的优势
优势一:需备案真实有效
根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》的规定,私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内,通过私募基金登记备案系统进行备案,并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别,如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同、基金公司章程或者合伙协议。没有备案的产品对于投资者是没有合法性保障的。
投资者可在“中国证券投资基金业协会”网站查询核实产品信息。
优势二:有照可查有书可依
私募基金公司首先需要在基金业协会进行“私募基金管理人”登记备案注册,获取“私募基金管理人”牌照。没有获得“私募基金管理人”牌照的机构,是不准开展私募基金投资活动的。
投资者可在“中国证券投资基金业协会”网站查询核实。
进行“私募基金管理人”登记备案注册后,还需由律师事务所为该基金公司出具法律意见书,然后通过中基协平台申请登记备案,备案成功后,在中基协公开信息中可以查到私募机构的详细信息。
投资者可在“中国证券投资基金业协会”网站查询核实。
优势三:利益绑定
私募基金公司与客户的利益是绑定的。
对于基金公司来说,产品运营的情况直接影响该基金公司在退出此基金是的盈利分红及其未来发展。
所管理资金是双赢的,私募基金管理人团队会尽心尽力为投资者管理好资金运营。双方的合作基于一种信任和契约,很少出现道德风险。
优势四:资金安全性
基金募集结算资金专用账户应当由监督机构负责实施有效监督,监督协议中应当明确监督机构保障投资者资金安全的连带责任条款。
(注解:《私募投资基金服务业务管理办法(试行)(征求意见稿)》第五章第三十一条规定:
【资金账户安全保障】基金募集结算资金专用账户包括募集机构开立的募集结算资金归集账户和基金份额登记机构开立的注册登记账户。
基金募集结算资金专用账户应当由监督机构负责实施有效监督,监督协议中应当明确监督机构保障投资者资金安全的连带责任条款。
其中,监督机构是在协会完成份额登记业务登记的服务机构、中国证券登记结算有限责任公司、获得公开募集证券投资基金销售业务资格的证券公司或商业银行。
监督机构和服务机构为同一机构的,应当做好内部风险防范。私募基金管理人应当向协会报送私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息。)
优势五:专业性强私募基金是专业团队运作。
在不同的投资阶段做出决定前,需要对国家政策、国际国内经济、项目运营情况等进行全面评估和衡量,然后对管理的资金进行合理规划,资金运用率高,所投项目精准。
不同的基金管理人对不同的行业都有独到的见解,行业深刻理解,投资阶段全覆盖。分散投资多个项目,降低风险。